Verifizierung und AML bei Betalright Casino

Verifizierung ist bei uns kein Formalitätsweg, sondern die Grundlage dafür, dass Auszahlungen sicher, schnell und auf Ihr eigenes Konto erfolgen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Politik im Überblick

Betalright Casino wird von Betalright N.V. betrieben und untersteht der Lizenz Nummer 8048/JAZ2023-065 der Aufsichtsbehörde Curaçaos. Seit unserer Gründung 2023 setzen wir die dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorgaben (AML) vollständig um und orientieren uns zusätzlich an den Empfehlungen der FATF. Unser Ziel ist einfach: Unsere Plattform darf weder für das Waschen illegaler Gelder noch für die Finanzierung von Straftaten missbraucht werden.

Deshalb kennen wir jede Spielerin und jeden Spieler, der bei uns Echtgeld einsetzt. Wir prüfen Identität, Wohnsitz und Eigentum der Zahlungsmittel, bevor Geld fliesst, und wir überwachen laufend, ob Transaktionen zum bekannten Kundenprofil passen. Diese Pflichten schützen nicht nur uns, sondern auch Sie: Nur so können wir verhindern, dass Dritte Ihren Account oder Ihre Zahlungsmethoden für eigene Zwecke benutzen.

• Identitätsprüfung jedes Echtgeldkunden vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung relevanter Vorfälle an die zuständige Finanzbehörde
• Schulung unseres Compliance-Teams gemäss Lizenzvorgaben

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Wir verifizieren gestaffelt, damit Sie nicht gleich zu Beginn mit Dokumenten konfrontiert werden. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben automatisch gegen verfügbare Datenquellen. Die vollständige Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir bei bestimmten Betragsschwellen oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine Nachprüfung auslösen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Dokumentenprüfung
• Laufend: erneute Prüfung bei Schwellenwerten, Auffälligkeiten oder Aktualisierungen Ihrer Daten

Akzeptierte Dokumente

Reichen Sie uns farbige, vollständige und gut lesbare Kopien ein. Verdeckt abgeschnittene Ecken, abgelaufene Dokumente oder Screenshots ohne sichtbaren Namen akzeptieren wir nicht.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, gültig und beidseitig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder amtlicher Bescheid, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte mit verdeckter Mittenzahl oder Kontoauszug Ihres E-Wallets, Name sichtbar

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Vorgang dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden ab Eingang aller vollständigen Dokumente. Sie laden alles selbst im geschützten Bereich Ihres Accounts hoch und verfolgen den Status dort sowie per E-Mail.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Account den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentenart.
• Schritt 2: Laden Sie alle geforderten Dokumente in einer Sitzung hoch.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Angaben.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Beanstandungen mit klarer Angabe, was nachzureichen ist.
• Schritt 5: Nach Freigabe bearbeiten wir Ihre Auszahlung innerhalb von 1 bis 3 Tagen.

Datenschutz bei der Prüfung

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt, und die Speicherung erfolgt auf Servern mit Zugriffsbeschränkung. Einsicht haben ausschliesslich Mitarbeitende, die die Prüfung durchführen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine zuständige Behörde verlangt dies ausdrücklich.

Wann wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen, bei auffälligen Ein- und Auszahlungsmustern oder wenn das Spielverhalten nicht mehr zu den bekannten finanziellen Verhältnissen passt, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist keine Anschuldigung, sondern eine Lizenzpflicht, die bei allen regulierten Casinos gilt.

Geeignete Belege sind je nach Fall eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Erbschaftsnachweis, ein Kaufvertrag über einen Immobilien- oder Fahrzeugverkauf oder eine Bestätigung Ihres Arbeitgebers. Wir teilen Ihnen immer konkret mit, welche Form des Nachweises in Ihrer Situation passt, und behandeln alle eingereichten Unterlagen streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere internen Prüfmechanismen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), damit das Geld dorthin zurückfliesst, woher es kam. Einzahlungen von Konten oder Karten Dritter lehnen wir ab und stornieren sie.

Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, das Auszahlungslimit bei 5'000 CHF pro Tag. Die Bearbeitung dauert 1 bis 3 Tage, Gebühren erheben wir keine. Beträge, die deutlich über Ihr übliches Einzahlungsniveau hinausgehen, markiert unser System automatisch für eine manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, bevor die Auszahlung freigegeben wird.

• Auszahlung nur auf die zuvor für die Einzahlung verwendete Methode
• Zahlungen Dritter werden abgelehnt und zurückerstattet
• Automatische Prüfung auffälliger Beträge vor jeder Auszahlungsfreigabe

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Bleibt die Verifizierung aus oder schlagen die Dokumente fehl, sperren wir zuerst die Auszahlungsfunktion. Sie erhalten eine Frist von 30 Tagen, um fehlende oder beanstandete Dokumente nachzureichen. In dieser Zeit können Sie Ihr Guthaben einsehen, Auszahlungen laufen jedoch nicht.

Reichen Sie die Unterlagen auch nach Ablauf der Frist nicht ein, schliessen wir den Account gemäss unseren Lizenzpflichten. Ihr Restguthaben zahlen wir dann auf eine verifizierte, auf Sie lautende Zahlungsmethode aus, sobald die Identitätsprüfung nachgeholt wurde. Gegen eine Sperrung oder Schliessung können Sie sich jederzeit schriftlich an [email protected] wenden; wir prüfen jeden Fall einzeln.

• Unvollständige Dokumente: einmalige Nachfrist mit klarer Beanstandung
• Fälschungsverdacht: sofortige Sperre und Meldung an die Lizenzbehörde
• Nichteinreichung nach 30 Tagen: Accountschliessung gemäss Lizenzvorgaben

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz fünf Jahre ab Schliessung Ihres Accounts auf. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes behördliches Verfahren dem entgegensteht. Sie können jederzeit eine Bestätigung über die bei uns gespeicherten Daten anfordern, und Sie können die Löschung verlangen, sobald alle gesetzlichen Fristen abgelaufen sind.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisangaben automatisch.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden ab Eingang aller vollständigen Unterlagen. Beanstandete Dokumente verlängern die Frist, wir sagen Ihnen aber genau, was fehlt.

Warum muss ich einen Herkunftsnachweis einreichen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern schreibt unsere Lizenz einen Source-of-Funds-Nachweis vor. Er belegt, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Wegen der Same-Method-Regel zahlen wir auf die Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Einzahlungen über Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, PostFinance, Banktransfer oder Bitcoin sind mit Auszahlungen auf dieselbe Methode möglich.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und ausschliesslich zugriffsbeschränkt für fünf Jahre ab Accountschliessung, danach löschen wir sie sicher, sofern keine behördliche Frist entgegensteht.